KODEX TRF3070 종목코드 : 329650 상장일 : 2019년 7월 4일 운용사 : 삼성자산운용 총보수 : 0.24% ETF 이름에서 TRF는 Target Risk Fund의 약자이며, 타겟리스크(Target Risk)는 투자자가 감당할 수 있는 위험자산의 비중을 뜻한다. TRF3070의 숫자는 선진국 주식 30%, 국내채권 70%를 뜻하는 것 같다. 위험자산과 안전자산의 투자비중을 조절하여 분산투자에 초점을 둔 자산배분형 ETF이며, 하이리스크 하이리턴 보다는 로우리스크 로우리턴을 지향한다. 높은 수익률을 보이지는 않지만, 안정적으로 우상향하고 있으며, 안전자산이라는 것 때문에 꽤나 인기 있는 상품이다. 글로벌 선진국 주식에 해당하는 MSCI World Index는 애플, 마이크로소프트, 아마..
TIGER 글로벌4차산업혁신기술(합성 H) 종목코드 : 275980 상장일 : 2017년 8월 1일 운용사 : 미래에셋자산운용 총보수 : 0.4% 모닝스타에서 선정한 글로벌 혁신기술 기업주식에 투자하는 ETF 사물인터넷, 인공지능, 바이오 등 미래 산업 변화를 주도하는 혁신 기업에 투자한다. 200여개 기업에 동일 가중 투자를 통해 개별기업에 대한 리스크를 최소화 2000년대 초반 "유비쿼터스 시대" 라는 말을 많이 쓰고 들었다 유비쿼터스는 "언제 어디에나 존재한다"는 뜻의 라틴어로 현재 스마트폰을 통해서 밖에서도 집안의 각종 조명기구, 에어컨, 세탁기 등을 조작할 수 있는걸 보면 확실히 유비쿼터스 시대가 도래하긴 도래한 것 같다는 생각이 든다. 4차 산업혁명의 기술은 아래와 같다. 빅 데이터 인공지능 ..
KODEX 선진국MSCI World 종목코드 : 251350 상장일 : 2016년 8월 17일 운용사 : 삼성자산운용 총보수 : 0.3% MSCI World Index를 기초지수로 추종하는 ETF로 신흥국을 제외한 선진국 23개국의 중,대형주에 투자한다. 기준날짜에 따라서 비중이 조금씩 달라지기는 하지만 나라별 비중을 보면 대부분 미국이 50~60%로 가장 높은 비중을 차지하고 그 뒤로 일본 7~8%, 영국 4~5% 정도로 구성되어 있다. 보통 국내주식시장이나 미국주식시장에 투자하는 사람들은 많지만 일본을 비롯해 본격적으로 해외주식에 투자하는 사람은 적다고 생각된다. 그렇기 때문에 이 ETF는 미국주식 뿐만 아니라 다른 선진국 주식에도 투자할 수 있게 해주는 상품으로 연금저축 포트폴리오를 구성할 때 많은..
KODEX Top5PlusTR 종목코드 : 315930 상장일 : 2019년 1월 22일 운용사 : 삼성자산운용 총보수 : 0.15% 코스피 / 코스닥에 상장된 주식 중에서 시가총액 상위 5개 종목과 시가총액이 큰 것 중에서 배당수익률이 높은 5개 종목으로 구성되어 있다. 분배금은 모두 재투자하는 TR ETF이기 때문에 연금저축용 포트폴리오에 담아둘만한 것 같아서 눈여겨 보고 있는 중 총보수도 0.15%로 저렴한 편이라서 괜찮아 보인다. 상장한지 얼마되지 않았을 때는 거래량이 적어서 걱정이었는데 최근 일평균 거래대금 증가표를 보면 상위 10종목에 랭크될 정도로 거래량이 많이 증가한 것을 알 수 있다. 1년간의 수익률을 계산해보았을 때 코스피 지수와 비교했을 때 수익률은 약 7% 정도 높게 나타난다. 구성..
황금나비 포트폴리오(Golden Butterfly Portfolio)는 영구 포트폴리오의 변형 버전으로 PortfolioCharts.com의 타일러에 의해서 만들어진 포트폴리오다. 영구 포트폴리오가 모든 자산군이 25%의 비중으로 구성되어 있는 것처럼 황금나비 포트폴리오는 20%의 동일 비중으로 구성되어 있다. 구성 비중은 다음과 같다. 미국주식 20% 미국소형주 20% 장기채권 20% 단기채권 20% 금 20% 황금나비 포트폴리오는 영구 포트폴리오와 비교했을 때 변동성이 조금 더 높아진다. 백테스트 결과상으로는 변동성을 감수하고 수익률이 더욱 증가하였지만 백테스트 결과는 말그대로 과거의 데이터를 통한 결과물이기 때문에 미래는 어떻게 될지 모른다. 어찌되었건 안정성을 우선으로 한 영구포트폴리오 대비 변동..
이번에 따라서 구성해볼 것은 영구 포트폴리오(Permanent Portfolio)다. 영구 포트폴리오라고 하면 우리나라 사람들은 "영구 없다~" 할 때 영구와 땡칠이의 영구를 떠올릴지도 모른다. (아재?) Permanent는 영구적인, 지속가능한 이라는 뜻을 가진 영단어다. 영구 포트폴리오는 1980년대 해리 브라운에 의해 만들어진 4분할 포트폴리오다. 포트폴리오 구성은 다음과 같다. 미국주식 25% 장기채권 25% 현금 25% 금 25% 주식 / 채권 / 금 / 현금 4가지의 자산을 25%의 동일한 비중으로 보유하면 되기 때문에 상당히 간단한 포트폴리오라고 생각할 수 있다. 금은 대표적인 안전자산으로 인플레이션을 대비할 수 있고, 채권은 물가와 금리 하락에 대한 대비책이 된다. 현금의 경우 인플레이션 ..
헷지(hedge)란 무엇인가? 헷지투자전략 헷지란? 사전적 의미로의 헷지는 울타리, 대비책이라는 뜻을 가지고 있다 주식을 비롯한 투자를 할 때 위험에 미리 대비하는 것으로 예를 들어 주식시장이 불안할 때 안전자산인 금에 미리 투자 dungab.tistory.com 이전 포스팅을 통해서 분산투자에 대한 중요성을 다룬 적이 있다. 계란을 한바구니에 담지 말라는 유명한 격언이 주식투자자들에게는 익숙할 것이다. 연금저축펀드계좌를 통해서 대부분 ETF를 매수/매도한다. ETF는 상장지수 펀드라는 말로 해석되는 Exchange-Traded Fund의 약자이다. ETF는 주식과 펀드의 중간에 위치한 개념으로 ETF를 구매하는 것만으로도 분산투자의 효과를 가져올 수 있다. 예를 들어 아마존, 테슬라와 같은 주식을 사고..