연금저축포트폴리오 (5)

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ETF탐구생활 / KODEX Top5PlusTR, 핥아보기

KODEX Top5PlusTR 종목코드 : 315930 상장일 : 2019년 1월 22일 운용사 : 삼성자산운용 총보수 : 0.15% 코스피 / 코스닥에 상장된 주식 중에서 시가총액 상위 5개 종목과 시가총액이 큰 것 중에서 배당수익률이 높은 5개 종목으로 구성되어 있다. 분배금은 모두 재투자하는 TR ETF이기 때문에 연금저축용 포트폴리오에 담아둘만한 것 같아서 눈여겨 보고 있는 중 총보수도 0.15%로 저렴한 편이라서 괜찮아 보인다. 상장한지 얼마되지 않았을 때는 거래량이 적어서 걱정이었는데 최근 일평균 거래대금 증가표를 보면 상위 10종목에 랭크될 정도로 거래량이 많이 증가한 것을 알 수 있다. 1년간의 수익률을 계산해보았을 때 코스피 지수와 비교했을 때 수익률은 약 7% 정도 높게 나타난다. 구성..

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연금저축 ETF 포트폴리오 / 황금나비 포트폴리오 따라하기

황금나비 포트폴리오(Golden Butterfly Portfolio)는 영구 포트폴리오의 변형 버전으로 PortfolioCharts.com의 타일러에 의해서 만들어진 포트폴리오다. 영구 포트폴리오가 모든 자산군이 25%의 비중으로 구성되어 있는 것처럼 황금나비 포트폴리오는 20%의 동일 비중으로 구성되어 있다. 구성 비중은 다음과 같다. 미국주식 20% 미국소형주 20% 장기채권 20% 단기채권 20% 금 20% 황금나비 포트폴리오는 영구 포트폴리오와 비교했을 때 변동성이 조금 더 높아진다. 백테스트 결과상으로는 변동성을 감수하고 수익률이 더욱 증가하였지만 백테스트 결과는 말그대로 과거의 데이터를 통한 결과물이기 때문에 미래는 어떻게 될지 모른다. 어찌되었건 안정성을 우선으로 한 영구포트폴리오 대비 변동..

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연금저축 ETF 포트폴리오 / 영구 포트폴리오 따라하기

이번에 따라서 구성해볼 것은 영구 포트폴리오(Permanent Portfolio)다. 영구 포트폴리오라고 하면 우리나라 사람들은 "영구 없다~" 할 때 영구와 땡칠이의 영구를 떠올릴지도 모른다. (아재?) Permanent는 영구적인, 지속가능한 이라는 뜻을 가진 영단어다. 영구 포트폴리오는 1980년대 해리 브라운에 의해 만들어진 4분할 포트폴리오다. 포트폴리오 구성은 다음과 같다. 미국주식 25% 장기채권 25% 현금 25% 금 25% 주식 / 채권 / 금 / 현금 4가지의 자산을 25%의 동일한 비중으로 보유하면 되기 때문에 상당히 간단한 포트폴리오라고 생각할 수 있다. 금은 대표적인 안전자산으로 인플레이션을 대비할 수 있고, 채권은 물가와 금리 하락에 대한 대비책이 된다. 현금의 경우 인플레이션 ..

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연금저축 ETF 포트폴리오 / 올웨더 포트폴리오 따라하기

자산배분 포트폴리오를 연금저축에 적용시키는 방법 헷지(hedge)란 무엇인가? 헷지투자전략 헷지란? 사전적 의미로의 헷지는 울타리, 대비책이라는 뜻을 가지고 있다 주식을 비롯한 투자를 할 때 위험에 미리 대비하는 것으로 예를 들어 주식시장이 dungab.tistory.com 이전 포스팅에서 자산배분 포트폴리오에 대해서 맛보기로 알아보았는데, 이번 포스팅부터는 유명한 포트폴리오들을 연금저축펀드계좌에서 응용하려면 어떤 ETF를 담아야되는지 알아보는 시간을 가지려고 한다. 첫번째로 구성해볼 포트폴리오는 레이 달리오의 올웨더 포트폴리오 올 웨더 포트폴리오는 레이 달리오의 헤지펀드 회사인 브릿지워터의 리스크 패리티 기반인 올 웨더 펀드를 모델로하여 대중들이 사용할 수 있도록 만들어진 포트폴리오다. 레이 달리오는 ..

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자산배분 포트폴리오를 연금저축에 적용시키는 방법에 대해서

헷지(hedge)란 무엇인가? 헷지투자전략 헷지란? 사전적 의미로의 헷지는 울타리, 대비책이라는 뜻을 가지고 있다 주식을 비롯한 투자를 할 때 위험에 미리 대비하는 것으로 예를 들어 주식시장이 불안할 때 안전자산인 금에 미리 투자 dungab.tistory.com 이전 포스팅을 통해서 분산투자에 대한 중요성을 다룬 적이 있다. 계란을 한바구니에 담지 말라는 유명한 격언이 주식투자자들에게는 익숙할 것이다. 연금저축펀드계좌를 통해서 대부분 ETF를 매수/매도한다. ETF는 상장지수 펀드라는 말로 해석되는 Exchange-Traded Fund의 약자이다. ETF는 주식과 펀드의 중간에 위치한 개념으로 ETF를 구매하는 것만으로도 분산투자의 효과를 가져올 수 있다. 예를 들어 아마존, 테슬라와 같은 주식을 사고..

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